聚合家：揭露POS机诈骗案-39人落网，涉案金额高达238万！

近期，厦门同安区人民法院审结了一起涉及POS机诈骗的刑事案件，揭示了一起利用POS机进行诈骗的犯罪行为。该案件不仅涉及金额巨大，而且涉案人数众多，引起了社会的广泛关注。

案件概述：

从2022年9月到2023年6月，被告人吴某与一家支付公司合作，代理推广POS机业务。然而，吴某利用这一合作机会，招募了多名业务员，以办理信用卡的名义进行POS机推销，并非法收取激活费。吴某通过本人或下级代理招募的方式，纠集了包括曾某、胡某在内的数十名业务员，流窜于广东省、广西壮族自治区、福建省漳州市、厦门市等地进行作案。

犯罪手法：

吴某首先从支付公司购买POS机，并招募业务员以代理形式加入，形成了一个层级分明的代理网络。他将POS机编号后以更高的价格出售给业务员，并对外推销。同时，吴某还通过非法手段获取了大量有意向办理信用卡的客户信息，并以每条30-35元的价格出售给下级业务员。业务员则冒充银行工作人员，骗取被害人信任，推销POS机，并收取每台399元的激活费。

案件影响：

在这不到一年的时间内，涉案金额累计达到238万元。2024年2月、3月、11月，检察机关对39名被告人提起公诉，涉及3起案件。同安法院已经审结了其中的2起案件，根据各被告人的犯罪数额、在共同犯罪中的作用以及退缴违法所得等因素，判处吴某、曾某、胡某等25名被告人有期徒刑十年至拘役四个月不等，并处以相应的罚金。剩余的1起案件涉及14人，目前正在进一步审理中。

这起案件提醒我们，金融安全不容忽视，公众在办理信用卡和POS机等相关业务时，必须提高警惕，避免落入诈骗陷阱。同时，这也展示了法律对于网络犯罪的严厉打击，保护了公民的财产安全。